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世界恐慌、その現実的影響 預金は損、借金は得 いずれやってくる超インフレに備えよ (週刊現代) 
http://www.asyura2.com/11/hasan74/msg/356.html
投稿者 赤かぶ 日時 2011 年 12 月 05 日 07:27:03: igsppGRN/E9PQ
 

世界恐慌、その現実的影響 預金は損、借金は得 いずれやってくる超インフレに備えよ
http://gendai.ismedia.jp/articles/-/28685
2011年12月05日(月) 週刊現代 :現代ビジネス


 欧州最強国家ドイツでついに国債の「札割れ」が起きた。頼みのドイツが倒れれば総崩れ、世界大恐慌の幕開けだ。次に狙われるのは間違いなく日本。しかも大炎上の惨禍となる可能性が高い。

■日本国債の異変

 イタリア国債の金利が7%にも達した欧州債務危機に耳目を奪われている間に、日本国債にもジワリと異変の兆候が見えている。

 外資系証券のクレジットアナリストが言う。

「11月22日に財務省が実施した新発20年物国債の応札倍率が、予想を下回る低い数値だった。これは国債の人気のバロメーターのようなもので、高いほど人気がある証拠。前回(10月)が約3.6倍で今回が2.5倍ほどだったから、『人気が3割減』したといえる。実はこの8月にも40年物国債の応札倍率が2.03倍と過去最低を記録している。これを受けて、当時のみずほ総研のレポートは『市場の財政悪化に対する警戒感は高まりつつある』と指摘していた」

 政府=財務省もついに危機感を露にし始めた。

「ある日突然、日本の国債が暴落するということがもう目の前にある」---11月21日、外国特派員協会で講演した民主党の藤井裕久税調会長が、日本国債の危機についてこう本音を吐露したのだ。

 さらにその翌日には、日銀副総裁の山口広秀氏が出席したセミナーで、「一国の財政に対する市場の見方は突然に変化する」「従来『安全資産』とみなされていた国債が、非連続的に『危険資産』に変わるリスクは常にあると言っても過言ではない」と国債の即死≠警戒する発言を口にした。

 全国紙経済部記者はこう語る。

「山口副総裁の発言が持つ意味は大きい。通貨の安定を社是≠ニする日銀の幹部が、通貨暴落をもたらす国債破綻について明言することはめったにない。それほど危機感が強いということでしょう。事実、山口副総裁は同じセミナーで『財政再建に向けて着実に歩を進めていくべき』とも語っていました」

 政府、財務省、日銀トップたちの顔ににじみ始めた焦燥感。その先には「国債暴落→超インフレ(ハイパーインフレ)」という、いまだ語られない「恐怖のシナリオ」がある。

 超インフレで国の風景は変わり果ててしまう。だから安全報道≠心がけるテレビや新聞は報じようとしない。では本誌が真っ先に「超インフレ後」の日本の姿を紹介しよう。想像していただきたい---。

 東京・丸の内にサムスン、タタ・モーターズなど外資系メーカーの本社ビルが立ち並ぶ。三菱や三井といった財閥系の看板は引きずり降ろされ、もはやその名前をテレビCMで見ることもない。皇居の周りは中国人、インド人、中東系などさまざまな人種のグローバルエリートが、出社前のジョギングで汗を流している。

 日比谷公園まで足を伸ばせば、大量のホームレスが炊き出しに並んでいる。年齢は40~80代、いずれも日本人の元エリートサラリーマンばかりだ。世田谷、杉並などに持っていた家は、住宅ローンの金利が払えずに手放していた。家が競売で買い叩かれることが決まった日、妻と子供は北海道の田舎へ帰った。「あの日」を機に人生は一変、仕事も家も家族もすべてを失った。この年、自殺者が6万人を突破したというニュースがラジオから流れた—これが現実となる日が近付いているのだ。

 超インフレは経済に致命的な大打撃を与える。

 たとえば、第一次石油危機後の日本。トイレットペーパーをはじめとする日用品の価格が2倍にも上がった「狂乱物価」となった後、GDPが10%以上(年率換算)のマイナス成長を記録する最悪の不況が到来している。さらに就業者数の減少は4ヵ月も続き、一月で80万人規模減少(前年同月比)する月もあった。競争力を失った企業からバタバタと倒産していき、生き残った企業も残業代カットや新規採用の抑制を実施。職にあぶれた人が急増し、雇用保険の受給者が100万人を突破した。

 第一次大戦後のドイツでは最悪期には物価が10%強のテンポ(1日平均!)で上昇する超インフレが起きた。そのうえ、自国通貨の下落のペースが給料アップのスピードを上回り、1ヵ月の給料でコーヒー一杯も飲めない状況に。通貨の価値がフリーフォールのように急落下したため、企業は給料の支払いに紙幣に加えて地元商店街で使えるクーポン券を支給、自治体も独自通貨の発行を始める事態となった。さらに手持ちの預金や株資産の実質価値が激減、虎の子≠ヘ紙くずと化した。大量の失業者を抱える回復不能の恐慌。それは「国家崩壊」の姿そのものではないか。

 そして今回、日本国債が暴落して超インフレとなれば、この二つのケースを合わせてさらに規模を大きくしたような事態になる。それこそが財務省・日銀が密かに見据える「恐怖のシナリオ」だ。

■現預金も年金も紙クズに

 今夏、第一生命経済研究所のレポート内の「時評」欄に載った寄稿文に一部のマーケット関係者の注目が集まった。執筆者は跡見学園女子大学教授の山澤成康氏、題名は「ハイパーインフレへの警戒」。超インフレの実態と、それが日本で起こる可能性について以下のように詳細かつ具体的に記していたのだ。

〈今後警戒すべきは、デフレよりもインフレだという考えは変わらない。特に、ハイパーインフレ(非常に高率なインフレ)への警戒はしておいた方が良いと思う〉

〈ハイパーインフレの最中の'92年にブラジルに行ったが、レストランのメニューがクリアファイルに入れられていたのを覚えている。毎日値段を書き換えるためだ。/ハイパーインフレと呼ばれるこうした現象は、マネーサプライの量や実体経済の動きとは関係なく起こる。国が財政的に破綻して、通貨の信認が無くなった時に起こる〉

〈今後、ハイパーインフレがすぐに日本で起こるとは思っていない。ハイパーインフレが起こるのは、財政規律が崩壊した場合だ。財政赤字を補填するために発行した国債の引き受け手が無くなって、中央銀行が国債を引き受ければ、ハイパーインフレの可能性は高まる〉

 超インフレへの恐怖は世界の経済専門家の間では共有されている。その証拠に、欧州危機が火を噴き始めた昨年、『ハイパーインフレの悪夢』と題された本が人気を博した(日本版は今年発売)。しかもこれは第一次大戦後のドイツで起きた超インフレの実態を詳細に描いたもので、1975年に出版されたものが復刊されてのブームだった。同じく、過去に世界で起きた超インフレの実例をふんだんに描いた『国家は破綻する』は日本でもベストセラーとなっている。いま書店の経済書コーナーは、超インフレ・ブームなのだ。

 超インフレが来た時に特にきついのは年金生活者だ。

「超インフレになると、たとえばタクシーに乗るのに1兆円くらいかかるというように、物価は急激に高騰する。カネの価値がなくなり現預金は紙くずになるので、退職金を1億円もらった大企業の役員も預貯金が100万円くらいしかない若年層も、同様に資産を失う。ただ賃金も物価と同様に値上がりするので、働くことができれば生活はできる。高齢者も働かざるをえなくなるが、企業は高齢者よりも若者を雇おうとするため職はないだろう。

 仕事がなければ年金に頼らざるをえないが、年金支給額は『マクロスライド方式』で決定する。これは物価が2%上昇したときには年金の支給額を2%ではなく、1.1%だけ増やすというやり方だから、超インフレになって支給額が増えても物価の上昇分を補えない。働いて稼ぐことができる若者がカネ持ちになり、困窮した高齢者が巷に溢れることになるでしょう」(経済評論家の山崎元氏)

 厳しいのは年金生活者だけではない。サラリーマンも給料が上がるといって浮かれていると深い地獄に落とされることになる。一橋大学経済研究所准教授の小黒一正氏がこう言う。

「超インフレが恐ろしいのは、初段階では物価が上がるのにつれて給料も上がるから国民がこれを歓迎すること。しかし、気づけばいつの間にか、物価が5%上がっても、給料はせいぜい2~3%しか上がらなくなる。物価上昇で金利も上昇、調達コストがかさむようになり、負債を抱える企業が人件費にカネを回せなくなるからです。しかも給料が上がる分、累進課税で所得税がアップ、控除額も圧縮される。結局は実質的な『大増税』となる。そのため、給料は上がるのにおカネが足りない異常困窮状態≠ノなる」

 一方でカネの価値がなくなるから、預金と同じように借金もチャラになる。では、いまのうちにじゃんじゃんカネを借りておけば得かというと---そこにも「落とし穴」がある。

■変動金利の住宅ローンは危険

 ニッセイ基礎研究所チーフエコノミストの櫨浩一氏が言う。

「超インフレになる前段階で超円安、超高金利が来ることに注意が必要です。低金利だからといま変動金利で住宅ローンを組んでいる人は大変なことになります。金利が10%になれば月々の利息支払い分が10倍になる。利息分だけを払って元本がまったく減らないサラ金状態≠ノ耐えられず、ローン破綻者が急増するでしょう」

 前出・小黒氏が続ける。

「一方で円安を背景に外資系企業や外国の富裕層が『ここぞ好機!』と、投げ売られた不動産や弱った日本企業を強い自己通貨で買い漁りに来る。そして次の段階で超インフレとなれば、物価とともに不動産価格は急上昇するから、仕込んでいた外資勢が大儲け。海外に資産を逃がしていた日本の富裕層も同じことをして、さらに資産を増やすでしょう。意外なところでは農家も潤う。スーパーから品物がなくなるモノ不足の時に、米がほしいという消費者に『ではプラダのバッグと交換しましょうか』と言うことができるからです」

 超インフレがいつ来るかは誰もわからない。ただトリガーを引くのは、財政の危機=日本国債の暴落であるというのは専門家の共通見解だ。経済のプロは「明日にも日本国債は暴落しかねない」

「少なくとも3年以内には確実に暴落する」と口を揃える。となれば超インフレも遠くない未来に起こることがわかるだろう。

 欧州に目を転じれば、ギリシャ、イタリアでは国債暴落のあと、まず政権が倒れた。今後はIMFやECBの指導下で、増税や社会保障カットなどの「苦い薬」を飲んでいくことになる。

 一方の日本では野田—財務省が「消費税アップ」だけにこだわるが、復興財源で東北の公共事業に大量にカネを投下したり、農家の戸別補償などのバラマキ4Kにも手をつけず、公務員改革や議員定数削減も放置されたまま。消費税アップという重い負担を国民に押しつけ、官僚は既得権益に固執し、議員は国庫からカネを引き出して選挙区に配ることしか考えていない。

 世界の財政・金融情報に詳しい元スイス銀行マーケット・アナリストの豊島逸夫氏はこう言った。

「古今東西、財政赤字を積み上げた国が最後に何をしてきたか。方法はふたつ。ひとつは増税、そしてもしいまの日本で増税できなければ、いっそのこと超インフレにして借金をチャラにすればいいと財務省は思っているだろう。禁じ手だが、国債を日銀に引き受けさせるだけ。市中にカネがジャブジャブとばらまかれ、超インフレになる。インフレは当座のカネ回りが良くなり、国民の痛みも急性ではないので抵抗感が薄いことを当局は知っている」

 結局ツケはすべて国民に回ってくる。いますぐにでも自衛を始め、超インフレに備えたほうがいい。


「週刊現代」2011年12月10日号より

ハイパーインフレの悪夢
http://www.amazon.co.jp/gp/product/4105062719/ref=as_li_qf_sp_asin_tl?ie=UTF8&tag=mo04-22&linkCode=as2&camp=247&creative=1211&creativeASIN=4105062719

国家は破綻する
http://www.amazon.co.jp/gp/product/4822248429/ref=as_li_qf_sp_asin_tl?ie=UTF8&tag=mo04-22&linkCode=as2&camp=247&creative=1211&creativeASIN=4822248429


 

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コメント
 
01. 2011年12月05日 07:57:48: FijhpXM9AU
「通貨の安定を社是≠ニする日銀の幹部が」


「市場の激動を演出してぼろ儲けすること」を社是にしている投資銀行がオーナーの日銀が?

1980年代後半に「窓口指導」で無理矢理市中銀行に信用を押しつけてバブルを作って膨らまして、その頂点で「平成の鬼平」がバブルを盛大に破裂させて「失われた20年」を演出した日銀が?

へえーだ。


02. 法務博士に愛を 2011年12月05日 08:20:57: pq/XpR5fxBdSQ : 8rNCXQYiW2
デフレで困っているときに、これか。日銀の幹部が無能を隠す言動ダナ。誰でも分る「霞ヶ関文学」の嘘八百。掲載する週刊現代も酷いダマスゴミ。日刊ゲンダイを見習えよ週刊現代。

03. 2011年12月05日 09:01:29: yqo9b5I2o6
寒さで凍えているのに、熱中症を心配するようなものだな('A`) 。

まずは、寒さで凍えているのだから、暖める必要がある。

政策の順番の問題だ。


04. 2011年12月05日 11:01:09: Ou16WLGjpU
おなじ「げんだい」でも漢字とカタカナではまったく価値が違うな。

JR東日本の中傷記事には俺もまんまと騙されたが、結局は現政権を
批判するふりをしながら既得権者を援護射撃するだけの三流週刊誌。

最近は新潮や文春の方がまだマシに見えてくるよ。


05. 2011年12月05日 12:57:47: wuiFKNWm5k
今、ハイパーデフレですけど?
日本のように供給能力過大な国ではそんないいこと起こりませんがw
外国から輸入されるエネルギーや食糧、鉱物資源が値上がりしても
世界一強い円貨がありますから日本は一番影響ないです。
日本が悲鳴を上げる時は世界中が絶叫してますが?
世界一の純債権国日本の通貨が暴落したらその世界一の対外資産が
国内からみて大幅に上昇します。
使いでがありますねえw

そんないいこと絶対ない!


06. 2011年12月05日 20:30:05: aP63yOYeOM
日本が円安とハイパーインフレに陥る時がもしあれば、その時は、すでに米国もユーロ圏も破綻しているだろう。あの浅井隆の言っていることとあまり違いがない。世の中、狼少年が多い。この手の話は十年以上前から聞いている。それほど増税したいのか。

07. 2011年12月06日 00:36:53: SZ8lsqH2Fw
>>05
>外国から輸入されるエネルギーや食糧、鉱物資源が値上がりしても
日本の食料は
輸入エネルギーによる生育補助
輸入鉱物をふんだんに利用した肥料
輸入穀物に依存した飼料
によった高コスト高品質で成り立っていた、
しかしフクイチ事故でこれだけ手間隙掛けても放射能被害で価値は地におちた。

08. 2011年12月06日 07:23:40: j8DlsR41DQ
http://blog.ap.teacup.com/jiritu/1181.html?ap_protect=u4egwcwnhmf

金を作って経済を操作してる世界ユダや政府金融ワンワールドがどうして金がないの。どうして恐慌になるの。全部うそよ。イカサマ博打の胴元がなんでこまるの。全部ヤラセを馬鹿マスコミと馬鹿日銀を使って芝居してるだけよ。すべて演目どうり。こないだの桜島噴火もバンカーバスターつかってただろ。全部歴史はヤラセのインチキ劇場。予定どうり殺されて金盗られて奴隷化されて終わりよ。

まだ仕組まれてるのがわからんのか。田舎芝居よ。アホ草。自然に起こることなんかない。


09. 2011年12月06日 11:36:21: Ec9yTGxm0Y
ハイパーインフレと

スタンダードインフレと

区別をきちんとつけないと

インフレ的デフレなんて云う胡麻が流行るよ

デフレ的インフレなる云いまわしもありだ

来年はあまり頭の多いドラゴンでなく

シンプルな龍でお願いします。


10. 2011年12月06日 17:58:51: TaVWfGvTew
ぶりぶりうんこしろ。

今週の大きなお便りを紹介します。

ぶりぶり!


11. 2011年12月06日 18:53:29: a0wobcn8Mk
日本が貧乏になって外国企業に占領されると言う、この手の話でいつも不思議に思うのは、金が無くなった日本になんで外国企業がやってくるの?投資=金儲けだからお金のある所、発展する所にするもので、お先真っ暗な国に投資しても損するだけでしょう。日本が貧乏になればなるほど外国企業は逃げ出します。ただ現在でも日本に外国企業は来たがりませんから、将来性が無いと思われているのは残念ですが。

12. 2011年12月06日 19:36:50: NRvAM7Ti0k
政府日銀次第だろう、
消費税が増税されればハイパーインフレが近いかもね

13. 2011年12月06日 21:34:59: lzfXdij6fo

 金融庁は、2012年から起きる世界金融恐慌突入と同時に、「恐慌は起きていない」というふりをするために金融統制を一気に始めるだろう。信用不安(銀行での送金などの停止)と、銀行取り付け騒ぎ(銀行に預金者が殺到して預金を引き下ろすために列を作ること)が起きる事態を見越して、これらをコントロールする。「1人1日に500万円しか引き出せません」とかの命令を出すだろう。この動きがヨーロッパから始まり世界中で起きる。

 日本の警察は現在、山口組という日本最大の広域暴力団(構成員と準構成員を合わせて約3万5000人と警察庁が公表している)を壊滅させようとして厳しい取り締まりを行っている。幹部たちをどんどん刑務所送りにしている。芸能人が暴力団組長と付き合っていることを計画的に露見させて、芸能界から強制引退に追い込む(島田紳助など)。あるいは相撲界の微罪の賭博行為を大々的に取り上げた。

 これらの一連の動きの背景にるのは、山口組が非合法の現金で動かしている数兆円の資金を徐々に使えさせなくさせる作戦である。国全体が金融の統制体制に入るために、非公然のお金(現金)の動きを禁圧しようとしている。これらは金融庁、国税局と警察の連携した動きである。


14. 2011年12月06日 21:47:47: Hn9PETxJdA
それからお金のことはこれを読めばすべてわかる。
http://shinentai.blog.eonet.jp/default/files/bi_ab.pdf
http://shinentai.blog.eonet.jp/

15. 2011年12月06日 23:02:15: abX9etzsI2
03さん、表現がすごいわかりやすい!!!
「座布団をさしあげてください、お札柄のものを」

16. 2011年12月07日 08:11:46: UD7MOzhUNt
竹中氏の置き土産デフレ病の治療に時間がかかっている

何しろデフレは死の病である

別名黒死病とも云う

現財務大臣さんはこのことは

知っているでしょうね

皆様方はボーナスガッポリもらうからいいけど

我々庶民は年を越せないで終わる者も相当いるようだ

平成の是清(亀井静香氏)何とかしてくれ助けてくれ。


17. 2011年12月07日 08:26:24: C6Bx4DT5iQ
庶民には借金は得ではありませんし、運用能力ないしやはり預金しかないけど健康が一番だと思います。

18. 2011年12月07日 17:21:17: LGUfwnafEI
あーーあ、また言ってる・・・

狼少年再び。

そういやー三年前も「少なくともあと三年で国債は大暴落する!!」とか鼻ふくらませて言ってた馬鹿はどこ行った?

あ、アメリカへ引っ越したか。


19. 2011年12月08日 09:33:48: S7KiSx7JY6
もう、いい加減にしろ。現在の円高と低金利が、全ての現実を表している。それだけだ。

20. 2011年12月08日 22:53:22: uovH3gNOTA
そら、「いずれ」と言えば何時の日かインフレになるでしょうw
その、 「いずれ」の期間が読めれば良いのです。

他人を嵌める手口ですね、不安を煽って儲ける。



21. 2011年12月09日 14:36:00: daPmUU3ios
国債暴落は10年前から言われていることです。そのての話は今に始まったことではありません。

22. 2012年6月14日 14:40:57 : sgolhP60mA
>(経済のプロは)「少なくとも3年以内には確実に暴落する」と口を揃える。

無責任なプロですね。国債はカラ売りできないが、ドルやユーロはFSで空買いできる。皆さんはそれをやっているのでしょうか?
それとも国債は暴落するが、円安にはならないというのでしょうか?


>(年金のマクロスライド率では)物価が2%上昇したときには年金の支給額を2%ではなく、1.1%だけ増やすというやり方だから、超インフレになって支給額が増えても物価の上昇分を補えない。

超インフレで1年に30%上がったとしましょう。マクロスライドでは、年金は約29%上がります。つまり、インフレがひどいほど実質削減率は小さいのです
(物価上昇率の数字が確認されてから年金アップですから、遅れるのは問題ですが)。
最悪で、20年で0.99の20乗 すなわち実質で82%になる程度です。


>超インフレへの恐怖は世界の経済専門家の間では共有されている

言葉のアヤですね。「超インフレになったら恐怖」だというのは共有されている。
しかし、「超インフレになりそうだ」というのは共有されているわけではない。


23. 2020年3月24日 08:42:13 : fKkQda7Cxw : a01WR1RYQWZoY00=[522] 報告
異次元の不況になりそうな予感。
政府がお金を刷って国民に手渡しせねばならなくなるほどの
状況が発生しつつある。

ハイパーインフレ必至、すなわち経済の死だ。
まさか戦争まではおっ始めないことを願う。
もはや安倍自民がどうのと言っている場合ではない
今にして思えば平和だった

永(なが)らへばまたこの頃(ごろ)やしのばれむ 憂(う)しと見し世ぞ今は恋(こひ)しき

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