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代金支払いや債務返済をやめたギリシャ中間層
緊縮財政がもたらした厳しい調整
2015.6.24（水） Financial Times
（2015年6月23日付 英フィナンシャル・タイムズ紙）
債務問題はもうたくさん！ギリシャ国民はさばさば
ギリシャ・アテネの中心街で、「欧州の刑務所からギリシャを助けよう」と落書きされた塀の前を通り過ぎる男性〔AFPBB News〕
ギリシャの首都アテネの小さなアパートで、マルガリータさんは木の床の上にあぐらをかいて座っている。その周りには、家族の持ち物が入った段ボール箱が山積みになっている。
「亡くなった両親の家に住むことになるなんて、思ってもみませんでした」。42歳のマルガリータさんはこう語る。
3年前に勤め先の銀行を解雇された夫のジョージさんは、2つの寝室と1つのバルコニーがあるこのアパートに防犯シャッターを取り付ける職人たちを見守っている。
16歳になる娘のクリスティーナは、狭いキッチンでコーヒーをいれている。
名字を明かさないでほしいというこの3人家族は、アテネ北部の郊外にある邸宅から都心の住宅街に引っ越してきた。住宅ローンがデフォルト（債務不履行）になるのを回避するためだ。
住宅ローンは2度再編、子供の学費は1年分滞納
「銀行にいる昔の同僚たちのおかげで、債務再編を2度行うことができましたが、それでも返済を続けられなくなってしまったんです」。現在は投資コンサルタントとして苦労しているジョージさんは言う。「本当にお先真っ暗という状況でしたが、借り手が見つかり、引っ越すことができました」
この家族はまだ、娘が通う私立のインターナショナルスクールの学費を1年分滞納している。ジョージさんによれば、この支払いの優先順位は高くない。同じ境遇の親がたくさんいるため、払えなくて恥ずかしい思いをすることはもうないという。
ギリシャでは、かつて裕福だった中間層の間でそうした戦略的デフォルトがごく普通に行われるようになっている。この国では2001年にユーロが導入された後、国内銀行が手の届く金利での貸し出し競争に走り、多くの人々が多額の借り入れを行った。
金融危機が発生しても、こうした人々はライフスタイルを変えたがらなかった。
所得水準は上昇し続けてイタリアやスペイン並みになる、これは一時的な落ち込みにすぎないと信じて疑わなかったからだ。
しかし、その後、厳しい調整を強いられることになった。蓄えは大幅に減り、国のごく近い将来すら不透明である――ギリシャはデフォルトし、ユーロ圏から離脱するのだろうか――ことから、多くの人々が支払いを完全にやめ、経済活動が事実上凍結されてしまっている。
不払いが横行し、経済活動が事実上ストップ
例えば、今年5月の税収は予算目標を10億ユーロも下回った。非常に多くの人が税金の申告をやめてしまったからだ。このため、賃金や給料の支払い、さらには外国の債権者への元利返済のために現金をかき集めている左派政権には、これまで以上のプレッシャーがかかっている。
ギリシャ政府自体も納入業者への支払いを先日凍結し、不払いの連鎖に手を貸している。その余波で経済の大半を占める小企業の経営が苦しくなり、解消に何年とは言わないまでも何カ月もかかる延滞の山ができてしまっている。
「企業間の代金の支払いはほぼ止まってしまった」。アテネのあるビジネスマンはこう言う。「先日付小切手を書き換えるだけに終わっている」
アテネとヒルトンホテル、富裕層に人気
債務再編を行った住宅ローンの約70％で元利返済が止まっているという（写真はギリシャの首都アテネ）〔AFPBB News〕
ギリシャの銀行にとっては、戦略的デフォルトによって元利返済が滞っている住宅ローンは格別に頭の痛い問題になった。
その理由はいくつかあるが、特に厄介なのは、急進左派連合（SYRIZA）の率いる政権が低所得の住宅保有者を差し押さえから守ることに全力を尽くすと話していることだ。
ある銀行幹部は言う。「モラルハザードの問題がある・・・債務再編を行った住宅ローンの約70％で元利返済が止まっている。差し押さえは邸宅の持ち主にしか行われないと思われているからだ」
かつて広告会社の役員として成功していたディミトリスさんは、会社が事業をたたんだ3年前、まだ新しい屋根裏部屋を破格の安値で投げ売りした。借金の返済に充てるためだった。
「今でも、もう使う余裕のないクルマとモーターボートのローンが残っている。休暇のために借りて、すっかり忘れていたローンもある」と彼は言う。「今は母親と一緒に住んで仕事を探し、銀行から新しい債務再編の提案が来るのを待っているところです」
6年間にわたって疲弊した状況で暮らしてきた後、ギリシャの中産階級は祖父母から相続した貴重な財産を手放すことにも慣れた。
代々受け継がれた家宝も売却
次第に、オスマン帝国時代の宝飾品やパリで修業した19世紀のギリシャ人芸術家の絵画、さらにはビザンチン時代の聖像や古代ギリシャ、ローマ時代の硬貨のコレクションまでもが現金と引き換えに個人ディーラーに売られるようになっている。
「家宝には大きな闇市場がある・・・多くの人は家宝を手放さねばならないことに羞恥心を感じるから、あまり語られることがない」。ジュネーブに本拠を置くアンティークディーラーの鑑定士を務めるアンゲロスさんはこう言う。「バイヤーにとっては、本物の経済的混乱が起きた時だけに訪れるチャンスがある・・・ギリシャでは、第2次世界大戦以降は起きなかった」
一方、昨年マーケティングの仕事を失ったマルガリータさんは両親のアパートで、以前楽しんでいたが、今では手が届かなくなった小さな贅沢を数え上げている。外国での休暇やヨガ教室、毎年1つ買っていたプラダのバッグなどだ。
「景気がよかったころは、これらすべてを当たり前だと思っていました」と彼女は言う。「けれど、あの人たち（SYRIZA）の指揮下でギリシャが向かっている方向を考えると、自分が再びこうしたものを手に入れる日が来るのか疑問に思います」
By Kerin Hope in Athens
http://jbpress.ismedia.jp/articles/-/44120
「カオス」か「クドス」か､戦術に走ったチプラス首相の５カ月
2015/06/24 07:25 JST
（ブルームバーグ）：ギリシャのチプラス首相はとにかく予測不可能な交渉相手であることを身をもって示した。
旅行者に脱税を摘発してもらうアイデアや、緊急首脳会議の数時間前に送る提案の文書を間違えるなど、秩序ある他のユーロ圏諸国とはどうも性が合わない。敵対的で観念的、そして時には混沌（こんとん）としている。この戦略は痛めつけられたギリシャ人を奮い立たせ、瀬戸際作戦は勇敢さと受けとめられた。ブリュッセルとベルリンでは味方にできたであろう相手を怒らせた。首相の軌跡は「カオス（混沌）」、それとも「クドス（称賛）」の５カ月だったのだろうか。
英ロンドン・スクール・オブ・エコノミクス（ＬＳＥ）のケビン・フェザーストーン教授（現代ギリシャ研究）は「多くが失われ、得られたものはほとんどなかった」とし、「引き延ばし作戦は条件改善につながらなければ意味がない」と指摘した。
次の融資はどうやら手が届くところまで来たのかもしれないが、ユーロ圏の債権者らは最新のギリシャの財政案をさらなる作業の基盤とみており、これで完了とは考えていない。
同国政府は勤労者と雇用主の拠出を増やすことや、早期退職制度の見直しで低所得層への年金給付を守ることになると主張する。向こう数年の財政目標についても、それほど野心的でない数字で債権団を納得させたと考えている。
しかし債権者側は、目標見直しを認めたことについて、ギリシャ経済の状況があまにもひどく悪化して、当初見通が現実的でなくなったためだとしている。
政治的資本の浪費
「詳細な計画の代わりにどう喝、脅迫を手段とした数カ月にわたる交渉の間にチプラス首相は自らの政治的資本を浪費した」と英シェフィールド大学の講師、エイリニ・カラムージ氏は話す。
欧州連合（ＥＵ）当局者の１人は今週のギリシャ案について、チプラス首相の急進左派連合（ＳＹＲＩＺＡ）が１月に政権の座に就いて協議が始まってから初めての真剣な提案と評した。チプラス首相は現行救済プログラムからの約70億ユーロ（約9700億円）を確保する最後の試みのため、ドイツのメルケル首相およびフランスのオランド大統領と会談した後、21日の閣議で提案を説明し、ブリュッセルに向かった。
ブリュッセルではＥＵの行政執行機関、欧州委員会が提案文書を待っていた。待たされた揚げ句に２つの文書が届けられたため、大混乱になり会合までに準備をする時間もなかったと、アイルランドのヌーナン財務相が述べた。
国民の支持得た「素人と学者」
米エール大学のスタティス・カリバス教授（政治学）は、「素人丸出しが非常に大きな悪影響を生んだ。当然、これが最終合意の内容に響くだろう」と語った。
チプラス政権のバルファキス財務相はアテネ大学教授出身で、会合の場で経済学の講義をして交渉相手を退屈させた。４月にラトビアの首都リガで行われた会合ではいら立ちを募らせた他の財務相らがバルファキス氏について時間の無駄遣いを非難した。
世論調査によれば今のところ、５年にわたる強いられた緊縮からギリシャを救い尊厳を回復させようとしたチプラス首相とバルファキス財務相を国民は支持している。
しかし、国民が経済の現実を実感しＳＹＲＩＺＡの中の急進派議員らが合意文書の詳細をじっくりと読むのに伴い、政治的な駆け引きがもっと必要になってくるだろう。
チプラス氏が野党時代に売り物にしていた経験の無さは過去40年のギリシャ政治に失望していた有権者にアピールするのには大いに役立ったが、「もっと時間を与えるよう欧州のパートナーらを説得するのにはそれほど効果がなかったようだ」とカラムージ氏は解説した。
原題：Chaos or Kudos? Tsipras’s Tactics Leave Greeks a Costly Legacy（抜粋）
記事に関する記者への問い合わせ先：ｱﾃﾈ Nikos Chrysoloras nchrysoloras@bloomberg.net;ｱﾃﾈ Mehul Srivastava msrivastava6@bloomberg.net
記事についてのエディターへの問い合わせ先： James Hertling jhertling@bloomberg.net Rodney Jefferson
更新日時: 2015/06/24 07:25 JST
http://www.bloomberg.co.jp/news/123-NQELZR6TTDST01.html
ギリシャ与党内から不協和音、一部議員が新改革案反対を表明
2015/06/24 06:33 JST
（ブルームバーグ）：ギリシャのチプラス首相が支援協議の対立打開を目指し打ち出した新提案に対して、与党内から初めて反対の意向が示された。
急進左派連合（ＳＹＲＩＺＡ）内のポピュリストで急進的な勢力の一部議員は23日、チプラス首相の改革案に反対すると表明。ディミトリス・コデラス議員はインタビューで、「個人的には、選挙公約に反する合意内容を支持できない」と発言した。エレーニ・ソティリウ議員もフェイスブックで、同案は「支持できない」と述べた。
チプラス首相は、反緊縮という選挙公約を破るものであっても、新提案は歳出削減ではなく企業と高所得者への増税に重点を置く内容であるとして、自党議員の多くから理解が得られることを期待している。
首相が最も気に掛けているのは議員40人ほどが属する党内左派のレフト・プラットフォームだ。共産党出身者と労働組合に近いメンバーで構成される同派の多くはデフォルト（債務不履行）宣言とユーロ離脱などを主張している。
原題：Tsipras Party Members Voice Reservations Over Greek Funding Plan（抜粋）
記事に関する記者への問い合わせ先：ｱﾃﾈ Theophilos Argitis targitis@bloomberg.net;ｱﾃﾈ Antonis Galanopoulos agalanopoulo@bloomberg.net
記事についてのエディターへの問い合わせ先： Jenny Paris jparis20@bloomberg.net; Chad Thomas cthomas16@bloomberg.net Chad Thomas
更新日時: 2015/06/24 06:33 JST
http://www.bloomberg.co.jp/news/123-NQF1736K50XS01.html
バルファキスとショイブレ､ギリシャ悲劇の２大役者を読み解く
2015/06/22 07:03 JST
（原文は「ブルームバーグ・マーケッツ」誌７・８月号に掲載）
【記者：Edward Robinson】 （ブルームバーグ・ビジネス）：ドイツのショイブレ財務相とギリシャのバルファキス財務相はこの５カ月、同じ舞台に立ち、ユーロ誕生から16年の歴史の中で最悪の危機への対応について正反対の考え方で闘いを繰り広げてきた。
一方は学者として経済学とゲーム理論に通じる自称「風変わりなマルクス主義者」。もう一方は法律の専門家で、保守派のキリスト教民主同盟（ＣＤＵ）に忠実な党員、議員歴40年のベテランだ。
バルファキス氏はユーロ圏に内在する欠陥への鋭い洞察でジョゼフ・スティグリッツ氏ら経済学者の一部から称賛されたが、ショイブレ氏はそのユーロ圏の誕生に貢献している。
２人の対立は、1999年１月１日のユーロ誕生時点で答えが出なかった問題に根差している。通貨同盟の参加国が破産しそうになった時、どうするのかという問題だ。ギリシャは今、ものすごい勢いで破綻に向かっているように見える。
バルファキス氏は欧州委員会と欧州中央銀行（ＥＣＢ）、国際通貨基金（ＩＭＦ）という債権者側の３機関が場当たり的対応に終始していると考える。ピレウス港を中国企業に売却したり公務員の年金を削減しても、ギリシャもユーロ圏も救われないという見方だ。同氏に言わせれば、必要なのはドイツのように豊かな国の「使われていない貯蓄」をギリシャなど比較的貧しい国に投資資金として回しやすくする仕組みだ。「技術的な問題ではなく設計の問題だ。現在の設計では長くはもたない」という。
そんな複雑な話ではないと、ショイブレ氏は反論する。ドイツの財政を均衡させるという悲願を昨年達成した同氏は、収入の範囲でやりくりすることが繁栄への道だと考える。歳出を減らし労働法を見直し企業の競争力を高めるという改革を実施したスペインは今や、フランスとドイツを上回る成長を遂げている。ポルトガルとアイルランドも成果を出している。「真の改革を実施した国は、努力が本当に実を結ぶことを実感し始めている」とショイブレ氏はブルッキングス研究所での講演で語った。「構造改革とは労働市場を柔軟にするだけではない。教育・職業訓練の改善、政府の合理化、効果的な法制度の整備も改革だ。さまざまな制度の枠組みの弱さこそが低成長の主因だ」と論じた。
両者の主張の違いには、それぞれの出身国が大きく関係している。ショイブレ氏はドイツが理想とする規則に基づく統治がユーロ圏の合法性の土台と考えていると、ベルリンのシンクタンク、米ジャーマン・マーシャル・ファンドの欧州プログラム担当ディレクターのダニエラ・シュワルツァー氏は話す。ショイブレ氏にとって規則は全ての基本なので同氏の下での財務省スタッフはエコノミストより法律家が多い。
一方、商店主が付加価値税（ＶＡＴ）の支払いをできるだけ避けようと売り上げを帳簿に載せないことが日常茶飯事のギリシャでは、規則は主として破られるためにある。国税庁のトップだったハリー・テオカリス氏は残念そうにそう話す。規則がころころと変わるため、ギリシャ人たちは臨機応変に自分の金銭を管理する。つまりバルファキス氏にとって、緊縮プログラムを拒否するのは反乱ではなく、ギリシャ再生のより良い計画を生み出すための創造的破壊なのだ。ドイツの政治経済学者であるシュワルツァー氏は、「ギリシャとドイツの対立の根本はここにある。ドイツ人にとって規則に基づく取り決めがあり、その規則を破る人間がいるなら、そこを土台に作業を進めることはできない」と説明した。
異なる２人だが、バルファキス氏とショイブレ氏には同意することが一つある。それは、世界一の通貨同盟を存続させなければならないということだ。３億3500万人が属する通貨同盟の利点は欠点を補って余りある。ショイブレ氏は今年２月５日のバルファキス氏との共同記者会見で、「私たちはともに欧州の統合に賛成だ。強い欧州、世界の中で力を持ち立場を主張できる欧州を望む」と語った。
もし、ギリシャがユーロ圏を離脱し同国抜きのユーロ圏という世界が始まっても、持続不可能な債務にどう対処したらよいのかという問題は残る。バルファキス氏は景気刺激を重視し、ショイブレ氏は緊縮を中心とした改革を主張する。「われわれは政治的な政策論議やユーロ圏の設計理念の考察に時間を割いてきたが、この先この同盟をどこに導いていきたいのかという将来像を描くのは難しい」とシュワルツァー氏は言う。
アテネの財務省のオフィスでは、バルファキス氏が再びアイデアを練っている。「債務の共有化」だ。ユーロ圏が真の通貨同盟になるというなら、なぜＥＣＢが債券を発行して財政難の国を助けないのか。「共有された債務というのは大き過ぎない限り、国を一つにまとめる絆になる」と語ったのは米国の建国の父の１人と言われるアレクサンダー・ハミルトン氏ではなかったかと、バルファキス氏は問い掛ける。初代米財務長官も務めたハミルトン氏は諸州の債務を連邦政府で引き受けて共有化し、これを「国家に恩恵をもたらす賜物」と呼んだ。ショイブレ氏とドイツ人はもちろん、そのようには受け止められないだろう。
原題：European Disunion: It’s Personal for Two Rivals in Greek Drama（抜粋）
記事に関する記者への問い合わせ先：ﾛﾝﾄﾞﾝ Edward Robinson edrobinson@bloomberg.net
記事についてのエディターへの問い合わせ先： Stryker McGuire smcguire12@bloomberg.net
更新日時: 2015/06/22 07:03 JST
http://www.bloomberg.co.jp/news/123-NQ75RA6K50Y901.html
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